Правильность падачи налогового вычета

Содержание
  1. Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция
  2. 1. Зайдите в личный кабинет
  3. 2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет
  4. 3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»
  5. 4. Введите личные данные
  6. 5. Отчитайтесь о доходах
  7. 6. Выберите вычет
  8. 7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов
  9. 8. Подготовьте декларацию к отправке
  10. Что делать дальше
  11. Как оформить возврат средств
  12. Как оформить налоговый вычет с покупки квартиры онлайн. Инструкция :: Деньги :: РБК Недвижимость
  13. Инструкция по оформлению имущественного вычета
  14. Как изменится налог на продажу квартир в 2021 году
  15. Как правильно оформить налоговый вычет после покупки недвижимости? на сайте Недвио
  16. Что такое налоговый вычет при покупке недвижимости?
  17. Какую сумму можно вернуть?
  18. Основные сложности в получении налогового вычета
  19. Какие документы нужно подать для получения налогового вычета?
  20. Как подать заявление на налоговый вычет?
  21. Могут ли выдать отказ?
  22. Через какое время должен прийти ответ?
  23. Есть ли ограничения по выплатам?
  24. Как рассчитывается налоговый вычет по ипотечному кредиту?
  25. Жилищный кодекс РФ
  26. Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство
  27. Уплата налогов физических лиц: что нужно знать
  28. Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?
  29. Налоговый вычет
  30. Кто может получить налоговый вычет?
  31. Какими бывают вычеты?
  32. Размер налогового вычета
  33. Стандартные налоговые вычеты
  34. Вычет на 2018 год:
  35. Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на детей?
  36. Пакет документов немного отличается, если:
  37. Социальные налоговые вычеты
  38. В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?
  39. Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?
  40. В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?
  41. Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?
  42. Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)
  43. Вычет на квартиру
  44. Как получить вычет на квартиру?
  45. Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на покупку квартиры?
  46. Вычет на проценты по ипотеке

Как оформить налоговый вычет через сайт ФНС: пошаговая инструкция

Правильность падачи налогового вычета

По закону россияне должны отдавать государству 13% от заработка в виде налога на доходы физических лиц. Однако в некоторых случаях деньги можно вернуть, если оформить налоговый вычет.

Для этого необходимо подать в налоговую инспекцию декларацию 3‑НДФЛ и направить документы, подтверждающие право на вычет. Раньше приходилось ходить в ФНС лично. Затем тестировались разные способы подачи бумаг в электронном виде, в том числе с заполнением декларации в специальных программах. Сейчас всё можно быстро и достаточно просто сделать через личный кабинет на сайте налоговой.

1. Зайдите в личный кабинет

Авторизоваться на сайте налоговой можно тремя способами:

  • С помощью логина и пароля от личного кабинета. Чтобы их получить, нужно лично обратиться в налоговую инспекцию с паспортом.
  • С помощью квалифицированной электронной подписи (ЭП), если она у вас уже есть. Если нет, это самый сложный и необоснованный для рядового налогоплательщика вариант. Её выдают в удостоверяющем центре, аккредитованном Минкомсвязи России, и она хранится на жёстком диске, USB‑ключе или смарт‑карте.
  • С помощью логина и пароля от «Госуслуг». Самый простой способ. Если у вас нет аккаунта, оптимальнее получить доступ к нему, а не к личному кабинету сайта ФНС, так как логин и пароль от «Госуслуг» пригодятся во множестве ситуаций.

2. Оформите усиленную неквалифицированную электронную подпись, если её нет

Кликните по своим фамилии, имени и отчеству, чтобы перейти на страницу профиля.

Пролистайте до «Получить ЭП».

Выберите, где будете хранить ключ электронной подписи: на своём компьютере или в защищённой системе ФНС России. Во втором случае вы сможете использовать ЭП на любом устройстве, в том числе на мобильном.

Проверьте правильность ваших данных, придумайте пароль и отправьте заявку. Оформление ЭП обычно занимает несколько дней. Здесь же можно зарегистрировать квалифицированную ЭП, если она у вас есть. Тогда оформлять другую подпись вам не нужно.

Когда ЭП будет оформлена, на этой же странице появится такое поле:

Обратите внимание: у подписи есть срок действия. Затем процедуру придётся повторить.

3. Выберите пункты «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн»

Откроется форма для заполнения декларации.

4. Введите личные данные

Определите, в какой налоговый орган вы направляете декларацию. Если графа не заполнилась автоматически, уточнить это можно на сайте ФНС.

Выберите, за какой год вы хотите подать декларацию. Доступные указаны в выпадающем списке.

Укажите, впервые ли подаёте декларацию за этот год. Если нет, напишите, какая это версия документа по счёту.

Отметьте, являетесь ли вы налоговым резидентом. Для этого необходимо находиться в России 183 дня в году, за который вы подаёте декларацию. Если вы нерезидент, вычет вам не положен.

5. Отчитайтесь о доходах

Работодатели обязаны до 1 апреля направить в налоговую данные о ваших доходах. Если ваш наниматель уже успел это сделать, то соответствующие графы заполнятся автоматически.

Если нет, нажмите на кнопку «Добавить источник дохода» и введите нужную информацию вручную. Данные есть на справке 2‑НДФЛ, которую вам придётся взять, если ваш работодатель ещё не успел отчитаться о вашем доходе (подробнее об этом — ниже).

6. Выберите вычет

О видах вычетов Лайфхакер подробно писал в отдельном материале. Если вкратце:

  • Имущественный — при покупке жилья, строительстве дома, погашении процентов по ипотечному кредиту, выкупе у вас имущества для муниципальных и госнужд.
  • Стандартный — для родителей и усыновителей, инвалидов, Героев России, ликвидаторов аварии на Чернобыльской АЭС.
  • Социальный — на обучение, лечение, благотворительность, страхование, в том числе негосударственное пенсионное.
  • Инвестиционный — если вы зачисляли деньги на индивидуальный инвестиционный счёт.
  • При переносе убытков от операций с ценными бумагами, производными финансовыми инструментами, от участия в инвестиционном товариществе.

Одновременно можно выбрать несколько категорий. Но помните, что больше, чем вы заплатили в виде налога на доходы физических лиц, вам всё равно не вернут.

7. Добавьте подробности о том, что даёт вам право на возврат уплаченных налогов

Например, если оформляете имущественный вычет, введите данные о приобретённом объекте и договоре купли‑продажи.

Если стандартный — о себе и/или о детях.

Если социальный — введите в нужной графе потраченную сумму (её нужно подтвердить документами).

8. Подготовьте декларацию к отправке

На последнем этапе вы увидите, сколько денег вам готовы вернуть. Здесь это 6,5 тысячи, так как, по легенде, был заявлен вычет на обучение в размере 50 тысяч рублей. Кроме того, вы сможете скачать декларацию уже на бланке, чтобы ещё раз проверить её на ошибки.

Добавьте документы, обосновывающие право на вычет. Следите, чтобы бумаги были в формате JPG, JPEG, TIF, TIFF, PNG, PDF и весили не более 10 МБ каждая. Максимальный размер всех прикреплённых файлов не должен превышать 20 МБ.

Сейчас портал ФНС сам предлагает список документов, которые ведомство хотело бы получить. Раньше приходилось выяснять перечень самостоятельно.

Если ваши справки 2‑НДФЛ уже есть в базе налоговой (а это вы выяснили при заполнении информации о доходах), отдельно прикреплять их не нужно. Если данных ещё нет, в разделе «Дополнительные документы» прикрепите и 2‑НДФЛ — требования те же, что и для остальных бумаг.

Остаётся ввести пароль от электронной подписи и отправить документы на проверку.

Что делать дальше

Следите за сообщениями от налоговой.

Вас будут держать в курсе статуса вашей декларации. Если с ней всё в порядке, то в течение месяца вам оформят вычет.

Но у налоговой также есть право провести камеральную проверку, и тогда процесс займёт три месяца с момента приёма документов. Отсчёт ведётся не со дня отправки декларации, а именно с момента, когда её приняли.

Статус также можно посмотреть, выбрав пункты меню «Жизненные ситуации» → «Подать декларацию 3‑НДФЛ» → «Заполнить онлайн».

Если что‑то пойдёт не так, вам отправят сообщение или позвонит инспектор. В некоторых случаях вам будет достаточно отправить недостающие документы. Если в декларации были неточности, придётся подать её заново.

Как оформить возврат средств

Если налоговая отчиталась о завершении проверки, в том числе камеральной, пора оформлять заявление на возврат средств. Чтобы это сделать, выберите «Мои налоги» → «Переплата». В строчке с переплатой будет указана сумма, которую вы можете вернуть.

Вам предложат зачесть переплату в счёт задолженности по налогам, если она у вас есть.

za‑vychetom.ru

Если нет, переходите к следующему пункту и заполняйте заявление на возврат. Вам нужно указать реквизиты счёта, на который придут деньги.

Останется подтвердить данные и ждать. Деньги придут в течение месяца.

Источник: https://Lifehacker.ru/kak-oformit-nalogovyj-vychet/

Как оформить налоговый вычет с покупки квартиры онлайн. Инструкция :: Деньги :: РБК Недвижимость

Правильность падачи налогового вычета

Подробная инструкция со скриншотами по оформлению имущественного вычета

WAYHOME studio/shutterstock

После покупки недвижимости россияне могут вернуть часть уплаченных налогов из бюджета. Этим правом могут воспользоваться те, кто платит налог на доход физических лиц (НДФЛ). Для новоселов эти средства не будут лишними — их можно направить на погашение ипотечного кредита, ремонт, покупку мебели и другие нужды.

Вернуть можно 13% от стоимости квартиры, а оформить все необходимые документы — в режиме онлайн, не выходя из дома. Это несложная процедура. Рассказываем, как оформить налоговый вычет с покупки квартиры на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС).

Россияне, которые имеют официальный доход и платят НДФЛ, могут вернуть 13% от стоимости квартиры. Государством установлен лимит — максимальная сумма, с которой гражданин может получить причитающиеся ему 13%, составляет 2 млн руб. Таким образом, вернуть получится 260 тыс. руб. Если квартира стоила меньше установленного лимита, то им можно воспользоваться при покупке другой квартиры.

Вернуть уплаченные налоги из бюджета также можно, если квартира куплена в ипотеку. Россияне могут получить 13% из бюджета от уплаченных процентов по жилищному кредиту. При этом лимит вычета выше — 3 млн руб. Таким образом, вернуть получится 390 тыс. руб. Воспользоваться этим правом можно только один раз.

В сумме эти два вычета составляют серьезную сумму — 650 тыс. руб. Если имущество было приобретено в браке и является совместной собственностью, то право на вычет имеет каждый из супругов. Таким образом, семья может вернуть до 1,3 млн руб. из уплаченных налогов.

Инструкция по оформлению имущественного вычета

Для оформления имущественного вычета необходимо зарегистрироваться в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. В него также можно войти, если у вас уже действует аккаунт на сайте госуслуг. После завершения регистрации в личном кабинете нужно получить электронную цифровую подпись и можно приступать к оформлению заявления на имущественный вычет с покупки недвижимости.

Здесь необходимо выбрать территориальный налоговый орган для подачи декларации и год, за который необходимо получить имущественный вычет.

Далее заполняем налоговую декларацию (по форме 3-НДФЛ) на сайте. Она подгрузится автоматически с необходимыми данными из справки по форме 2-НДФЛ. Если на сайте ФНС нет данных об уплаченных налогах за предыдущие годы, то справку можно получить из бухгалтерии по месту работы.

Выбираем объект недвижимости, в отношении которого нужно получить имущественный вычет, и вносим сумму расходов, потраченную на приобретение имущества.

Чтобы получить имущественный вычет онлайн, необходимо сделать сканы документов:

  • выписку из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (ЕГРП);
  • при приобретении квартиры или комнаты — договор о приобретении квартиры или комнаты, акт о передаче квартиры или доли в ней или свидетельство о государственной регистрации права на квартиру или комнату (долю/доли в ней);
  • при погашении процентов по займу — целевой кредитный договор или договор займа, договор ипотеки, заключенные с кредитными или иными организациями, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов за пользование заемными средствами;
  • документы, подтверждающие расходы при приобретении имущества (квитанции к приходным ордерам, банковские выписки о перечислении денежных средств со счета покупателя на счет продавца, товарные и кассовые чеки, акты о закупке материалов у физических лиц с указанием в них адресных и паспортных данных продавца и другие документы);
  • выписки из лицевых счетов налогоплательщика, справки организации, выдавшей кредит об уплаченных процентах за пользование кредитом об уплате процентов по кредиту или займу, ипотечному договору.

После загрузки и отправки всех необходимых документов нужно написать заявление о возврате уплаченных налогов из бюджета с указанием номером счета, куда нужно перечислить вычет. Далее ожидать рассмотрения заявления налоговым органом. Это обычно занимает три-четыре месяца.

Как изменится налог на продажу квартир в 2021 году

С 1 января 2021 год повышенная ставка налога на доходы физических лиц станет применяться и при продаже недвижимости свыше 5 млн руб. При продаже квартиры за 5 млн руб. и меньше ставка налога не поменяется — 13%. Если же стоимость квартиры будет выше установленной суммы, то повышенный налог в 15% придется заплатить со сверхдохода, а с оставшихся 5 млн руб. — 13% (650 тыс. руб.).

Сергей Велесевич

Источник: https://realty.rbc.ru/news/5efddbe79a7947243ac30134

Как правильно оформить налоговый вычет после покупки недвижимости? на сайте Недвио

Правильность падачи налогового вычета

До сих пор многие москвичи и жители Подмосковья не знают о своем праве на получение денежной компенсации при покупке собственной квартиры или загородного дома — налогового вычета.

Между тем такое право предоставляется каждому гражданину нашей большой страны, правда только один единственный раз в жизни, потому что предполагается, что жилье для себя, как правило, большинство из нас может купить тоже только один раз.

Что такое налоговый вычет при покупке недвижимости?

Это возможность вернуть ваш подоходный налог за определенный период времени, тем самым частично компенсируя расходы на приобретение жилья.

Какую сумму можно вернуть?

Максимальный размер налогового вычета составляет 13% от итоговой стоимости квартиры или дома, указанной в договоре, но не может превышать порога в 260 000 тысяч рублей.

Конечно, в большинстве случаев, данная сумма даже близко не составляет 13% от стоимости жилья, учитывая, что сейчас даже самая дешевая квартира в Москве, купленная на стадии строительства обойдется вам не меньше, чем в 3,5 миллиона рублей (13% от этой суммы уже составят 455 000 тысяч рублей), но все равно возможность получить такую скидку от государства будет не лишним.

Почему же в таком случае только около трети всех счастливых обладателей собственного жилья на практике оформляет и получает этот налоговый вычет? Куда исчезают остальные? Может быть, вообще нереально получить данную сумму?

Основные сложности в получении налогового вычета

Можно выделить три основные причины, по которым обладатели собственного жилья не получают в итоге причитающийся им налоговый вычет:

  1. Во-первых, многие люди просто не знают о такой возможности, потому что информация о налоговом вычете нигде не рекламируется и внимание на нем никто не акцентирует (попробуйте провести опрос среди своих знакомых, кто вообще из них знает про свое право на налоговый вычет при приобретении недвижимости);
  2. Вторая причина связана с элементарной ленью, когда многие люди, узнав о том, сколько нужно будет собирать всяких бумаг для подачи их в налоговую инспекцию, решают, что это не для них, и так уже намучились со сбором документов при оформлении сделки купли-продажи и последующим оформлением права собственности;
  3. Третья причина связана с тем, что при невысоком уровне ежемесячного дохода отчисления по подоходному налогу соответственно тоже идут небольшие, даже в пересчете этой суммы за год. Поэтому процесс получения полной суммы компенсации за купленную недвижимость может растянуться на довольно длительное время, а подавать пакет документов и заполнять налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ придется за это время несколько раз. Поэтому некоторые домовладельцы предпочитают вообще не связываться с этим, считая, что больше потратят собственного времени и нервов, чем что-то получат от государства.

Чтобы не попасть ни в одну из перечисленных категорий людей, которые сами добровольно отказываются от получения вообщем-то существенной денежной компенсации (которая сможет как минимум покрыть расходы на оплату услуг частного риэлтора и агентское вознаграждение, а как максимум заметно снизить сумму основного долга по ипотечному кредиту) стоит прочитать эту статью.

Кроме того, приятной новостью для вас будет тот факт, что покупая недвижимость в кредит, вы имеете право вернуть себе совершенно официально не только 260 тысяч рублей, плюс к этому можете возвращать 13% от суммы выплаченных банку процентов в течение первых пяти лет .

Какие документы нужно подать для получения налогового вычета?

Здесь мы остановимся поподробнее на пакете документов, которые необходимо собрать и подать в вашу районную налоговую инспекцию для оформления налогового вычета:

  1. Справка, подтверждающая ваши доходы за прошлый год, сделанная по форме 2-НДФЛ, в которой указана с разбивкой по месяцам сумма вашего дохода и объем уплаченных налогов;
  2. Заверенная копия трудовой книжки;
  3. Оригинал и копия свидетельства о собственности на дом или квартиру;
  4. Оригинал и копия договора купли-продажи;
  5. Оригинал и копия акта приема-передачи имущества;
  6. Оригинал и копия расписки о получении полного объема денежных средств, предусмотренных в рамках данной сделки, или выписка с банковского счета, подтверждающая факт перевода денежных средств, сумма которых обязательно должна совпадать с указанной в договоре купли-продажи;
  7. Копия всех страниц паспорта;
  8. Копия вашего ИНН;
  9. Копия и оригинал банковского кредитного договора, если дом или квартира покупались с использованием ипотечного кредита;
  10. Заполненная по всем правилам налоговая декларация по форме 3-НДФЛ;
  11. Информация о номере вашего счета, на который вы хотите, чтобы вам перевели деньги;
  12. Заявление в простой письменной форме на имя начальника отделения Федеральной налоговой инспекции с просьбой вернуть вам подоходный налог в связи с приобретением объекта жилой недвижимости и с указанием точной суммы.

Выше представлен основной список документов, который может незначительно отличаться в зависимости от требований конкретного отделения федеральной налоговой инспекции.

Хоть этот список и выглядит внушительным, но на самом деле не все так страшно. Как человек, успешно прошедший всю процедуру сбора и подачи документов, и получивший через месяц заветную денежную сумму на свой счет, могу сказать, что здесь в полной мере действует принцип «глаза бояться, а руки делают».

В целом весь пакет документов можно условно разделить на несколько блоков:

  • первый касается документов с вашего места работы (получить справку 2-НДФЛ можно просто обратившись в вашу бухгалтерию, а заверенную копию трудовой вам выдадут в отделе кадров);
  • второй состоит из документов на квартиру или дом (все эти документы у вас уже есть, осталось только снять с них копию);
  • третий небольшой блок представляет собой ваши личные документы, состоящие из паспорта и ИНН;
  • и четвертый блок касается заполнения документов, непосредственно для налоговой инспекции (к ним относятся 3-НДФЛ и заявление на возврат подоходного налога).

Собрать документы первых трех блоков не составит особого труда. Почему нужны и оригиналы и копии? Это связано с тем, что в момент подачи документов, инспектор будет сравнивать предоставленные документы с оригиналами и заверять их печатью. Оригиналы вам сразу же отдадут на руки. Весь процесс заверения происходит у вас на глазах.

Как подать заявление на налоговый вычет?

Заполнить заявление на получение налогового вычета, как уже говорилось выше, можно в свободной форме. В сети Интернет представлено несколько типовых шаблонов, и вы можете выбрать любой понравившийся, можно комбинировать несколько вариантов, чтобы указать максимум информации.

Самую большую сложность при оформлении вычета, пожалуй, представляет заполнение формы 3-НДФЛ. Для этого вам понадобиться полученная на работе справка по форме 2-НДФЛ, так как некоторые блоки будут заполняться на основании этого документа. Кроме того, вам понадобиться ваш паспорт и ИНН.

Для упрощения процедуры на официальном сайте Федеральной налоговой инспекции вы можете скачать программу, с помощью которой легко заполните все поля декларации. Образцы заполнения и разные форматы данного документы вы сможете найти на различных сайтах в сети Интернет.

При заполнении обратите внимание, чтобы были заполнены все листы с информацией о стоимости приобретаемой недвижимости, потому что заполненная без них декларация, просто будет подтверждать то, что вы уплатили все налоги и ничего больше государству не должны.

Если же вы все еще сомневаетесь в правильности заполнения 3-НДФЛ, то можете воспользоваться услугами компаний, специализирующихся на подготовке и заполнении документов для налогового вычета. Обычно стоимость такого вида услуг колеблется в пределах от 500 до 1000 рублей.

Могут ли выдать отказ?

Такое тоже случается. Однако самой распространенной причиной отказа в предоставлении вычета является неверно заполненный или недостающий комплект документов. К сожалению, в самом отделении Федеральной налоговой инспекции при приеме у вас вряд ли будут проверять правильность заполнения документов, хотя это, конечно, зависит от конкретного отделения.

Именно с этим фактом и связаны неприятные ситуации, когда через какое-то время после подачи документов, вам приходится приезжать снова и снова, и вносить необходимые правки. Поэтому попробуйте все-таки расположить к себе инспектора, принимающего у вас документы, и попросите их просмотреть хотя бы краем глаза.

Через какое время должен прийти ответ?

Обычно срок утверждения права на вычет составляет несколько недель, а ожидания перевода денег — составляет примерно 3 месяца после подачи документов. В течение этого периода вам могут позвонить и запросить при необходимости какие-то дополнительные документы, но это происходит не часто.

У вас есть возможность получить налоговый вычет двумя основными способами:

  1. Перевод денежной суммы на указанный вами расчетный счет;
  2. Компенсацию средств через вашего работодателя, когда с вашей зарплаты перестают взимать подоходный налог в течение некоторого времени (т. е. вы начинаете получать на 13% больше).

Какой из вариантов удобнее лично для вас, выбирать вам. В первом случае процесс возврата средств происходит оперативнее и в большем объеме, во втором случае у вас есть возможность получать больший ежемесячный доход в будущем. Определиться с одним из этих вариантов вам необходимо к моменту подачи документов в налоговую инспекцию.

Есть ли ограничения по выплатам?

Да, они есть. Дело в том, что суммы подоходного налога увязаны с максимальным размером годового налогового вычета, который вы можете получить.

Так, к примеру, если ваш ежемесячный доход составляет 60 000 рублей, то за год вы сможете вернуть только 93 600 рублей, потому что именно такую сумму налогов вы заплатили за прошедший год.

Таким образом, чтобы получить всю сумму в 260 000 рублей, вам будет необходимо подавать документы в течение 3 лет.

Чаще всего именно этот момент и отпугивает большинство покупателей домов и квартир, которые дошли до этапа сбора и подачи документов. Но подумайте о том, что с каждым разом собирать и подавать документы вам будет уже намного проще, потому что вы досконально будете знать и правила оформления, и правила подачи всего пакета документов.

Кроме того, важно учитывать количество собственников в купленной квартире или загородном доме.

Например, если вы приобрели недвижимость в общую долевую собственность с супругом или братом (сестрой), то каждый из вас имеет право получить максимальную компенсацию в размере уже 130 000 рублей.

Если собственников больше, то максимальная сумма налогового вычета для каждого будет сокращаться пропорционально общему количеству собственников. Суммарно она в любом случае составит не больше 260 000 рублей.

Как рассчитывается налоговый вычет по ипотечному кредиту?

Отдельно затронем тему возврата 13% от общей суммы выплаченных процентов по ипотечному кредиту.

Для оформления такого вычета, кроме документов о собственности, кредитного договора, копии паспорта, ИНН и заявления вам также понадобиться выписка с банковского счета, где четко будет видно ежемесячное списание денежных средств в соответствии с установленным графиком платежей, и подтверждение банка об объеме выплаченных за год процентов. Такую компенсацию вы имеете право получать ежегодно в течение 5 лет.

Таким образом, процесс возврата подоходного налога при покупке недвижимости связан со сбором достаточно большого количества документов и достаточно растянут по времени, но согласитесь, что возможность получить обратно сумму от государства в размере 260 тысяч рублей вполне того стоит.

За вами остается выбор заниматься этим вопросом самостоятельно или обратиться в специализированную компанию, которая соберет, подготовит и оформит все документы за вас.

Жилищный кодекс РФ

Была ли эта статья для вас полезной? Пожалуйста, поделитесь ею в соцсетях:

Не забудьте добавить сайт Недвио в Закладки. Рассказываем о строительстве, ремонте, загородной недвижимости интересно, с пользой и понятным языком.

Источник: https://Nedvio.com/kak-pravilno-oformit-nalogovyj-vychet/

Как получить налоговый вычет: пошаговое руководство

Правильность падачи налогового вычета

На налоговый вычет могут рассчитывать граждане (или резиденты) РФ, которые трудоустроены и платят НДФЛ. Если официальный источник доходов отсутствует, то и налоговый вычет получить нельзя.

Вычеты бывают следующих видов:

1.       Стандартные (для определенных категорий граждан – инвалидов, чернобыльцев), а также вычеты на детей.

2.       Социальные (на лечение и обучение)

3.       Имущественные (выплачиваются после покупки недвижимости)

4.       Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (особый случай, который актуален только в том случае, если у вас есть такой счет, мы его рассматривать в данной обзорной статье не будем)

Важно! На руки вы сможете получить только 13% максимального налога, устанавливаемого Налоговым кодексом. Например, максимальная сумма налога на обучение – 120 000 рублей, получить из нее вы сможете 15 600 рублей.

Имущественный налоговый вычет не может составлять больше 2 млн. рублей. Из них собственник может вернуть только 13%, то есть, до 260 тыс. рыб.

Важно! Если недвижимость покупалась в ипотеку, то можно получить вычет и с процентов, которые были заплачены по кредиту. В данном случае НДФЛ высчитывается с суммы 3 млн. руб., то есть, эта часть вычета может составить 390 тыс. руб. Итого владелец квартиры или дома, приобретенных с привлечением ипотечного кредита, может получить 650 тыс. руб. налогового вычета.

Уплата налогов физических лиц: что нужно знать

Пакет документов немного разнится в зависимости от типа вычета.

Стандартный вычет на детей потребует подготовки следующих документов:

  • Заявление работодателю на получение налогового вычета.
  • Свидетельство о рождении или усыновлении.
  • Справка об инвалидности (если ребенок – инвалид).
  • Справка из учебного заведения (если ребенок – студент).
  • Документ о регистрации брака родителей.

Естественно, будут определенные нюансы в тех случаях, если вы воспитываете ребенка в одиночку или являетесь опекуном. В данном случае вам необходимо уточнить в отделениях ФМС, какие еще документы необходимо предоставить.

Вычет за лечение можно получить в том случае, если вы потратили деньги на медицинские услуги для себя, родителей, супруга, детей до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении.

Также на вычет можно рассчитывать в том случае, если вы покупали лекарства или оформляли полис ДМС.

Важно! Далеко не за все услуги можно получить вычет, а за страховку вы вернете часть денег только в том случае, если оформляли ее в компании, имеющей соответствующую лицензию.

Документы, которые нужны для вычета на лечение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Справка об оплате медицинских услуг.
  • Договор с медицинским учреждением.
  • Справка из бухгалтерии по месту работы.
  • Чеки, подтверждающие ваши расходы.

Налоговый вычет на обучение можно получить в том случае, если вы сами, а также ваш ребенок, брат, сестра до 24 лет проходили обучение.

Личное обучение может быть «компенсировано» вычетом вне зависимости от того, было оно очным или заочным, на ребенка (брата, сестру) вычет получается только при очном дневном обучении.

Важно! В данном случае не обязательно рассматривать только высшее образование, можно получить вычет за обучение в школе или детском саду.

Документы, которые нужны для получения налогового вычета на обучение:

  • Декларация 3-НДФЛ.
  • Документ, подтверждающий оплату услуг за образование.
  • Договор с учебным заведением.
  • Справка из бухгалтерии по месту вашей работы.

Имущественный вычет можно получить в том случае, если вы приобрели квартиру, дом, комнату в коммунальной квартире, земельный участок.

Чтобы получить его, потребуются следующие документы:

  • Декларация по форме 3-НДФЛ.
  • Заявление на получение налогового вычета.
  • Заявление на перечисление денег – в нем должны быть указаны банковские реквизиты.
  • Справка 2-НДФЛ – за тот год, на который вы хотите получить имущественный вычет. Получить такую справку можно в бухгалтерии по вашему месту работы.
  •  Договор купли-продажи квартиры, дома, участка, комнаты в коммунальной квартире.
  • Свидетельство о праве собственности или выписка из ЕГРН.
  • Банковские выписки, которые подтвердят, что вы переводили деньги за недвижимость на счет продавца.
  • Копия всех страниц паспорта.

Важно! Если вы покупаете квартиру в подарок ребенку, не достигшему 18-летнего возраста, также нужно предоставить свидетельство о рождении ребенка.

Если квартира в строящемся доме…

В этом случае получить налоговый вычет вы сможете только в том случае, когда дом будет сдан (а вы, соответственно, станете собственником квартиры). К пакету документов нужно будет добавить акт приема-передачи квартиры, а также договор участия в долевом строительстве (вместо договора купли-продажи).

Если недвижимость покупалась с привлечением ипотечных средств

Пакет документов расширяется – нужно будет предоставить копию договора ипотечного кредитования. Если вы уже начали гасить кредит, также предоставьте документы о внесении этих сумм.

В случае с ипотекой вы можете каждый год подавать заявление на учет суммы, уплаченной по кредиту.

Возвращаться будут сравнительно небольшие суммы, но в любом случае эти деньги ваши по закону, и вы имеете на них право.

Целевой и нецелевой кредит: в чем разница и какой выгоднее?

Подпишитесь на полезные статьи

Каждую неделю мы рассказываем о новых сравнительных тестах продуктов
питания и бытовой техники. Коротко и по делу.

Источник: https://roscontrol.com/journal/articles/kak-poluchit-nalogoviy-vichet-poshagovoe-rukovodstvo/

Налоговый вычет

Правильность падачи налогового вычета

Не все граждане знают (и напрасно), что государство готово их поддержать, например, при покупке квартиры, получении образования, лечении.

Для этого существует налоговый вычет — сумма, которая уменьшает налогооблагаемую базу, или возврат ранее уплаченного налога на доходы физических лиц.

Проще говоря, вычет позволяет платить меньше налога или вернуть уже уплаченный в течение года налог — то есть получить деньги.

Кто может получить налоговый вычет?

Налоговый вычет могут получить только граждане (и, соответственно, налоговые резиденты) РФ, которые платят НДФЛ. Если у вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги, то получить налоговый вычет вы не сможете.

Вычет не дадут и индивидуальным предпринимателям, которые работают по упрощенной или вмененной системе налогообложения. ИП с общей системой налогообложения получают вычет в обычном порядке.

Какими бывают вычеты?

  1. Стандартные налоговые вычеты

    Это вычеты для особых категорий людей («чернобыльцы», инвалиды с детства, родственники погибших военнослужащих) и вычет на детей.

  2. Социальные налоговые вычеты

    Этот вид вычета можно получить, если вы тратите деньги на обучение, лечение, благотворительность, а также на добровольное пенсионное страхование и страхование жизни сроком от 5 лет.

  3. Вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

    ИИС — счета для операций с ценными бумагами, которые дают возможность получить налоговый вычет: платить меньше налога или вернуть уже уплаченный налог.

  4. Имущественный налоговый вычет

    Вы имеете право получить налоговый вычет за купленное жилье, в том числе и в ипотеку. Вычет также распространяется на покупку или строительство дома, покупку земли и ремонт квартиры в новостройке. Еще один вид имущественного вычета — вычет на расходы по ипотечным процентам.

Размер налогового вычета

Сумма вычета — это не та сумма, которые вы получите на руки. Это максимальная сумма расходов, установленная Налоговым кодексом, с которой вам вернется 13% налога.

Например, вычет на ребенка — 1400 рублей. Это значит, что вы получите 13% от 1 400 рублей, то есть 182 рубля.

Стандартные налоговые вычеты

Если у вас есть дети (неважно, родные или приемные) — это уже повод получить вычет. Сумма невелика, но и подать документы несложно. Этот вычет можно получить, пока ваш суммарный годовой доход не превысил 350 000 рублей (сумма для 2018 года, каждый год она индексируется). Как только ваш доход достиг этой суммы, вычет прекращается.

Вычет на 2018 год:

  • вычет на первого ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на второго ребенка — 1 400 рублей;
  • вычет на третьего ребенка — 3 000 рублей;
  • вычет на ребенка-инвалида — 12 000 рублей для родителей и усыновителей или 6 000 рублей для опекунов, попечителей и приемных родителей.

Например, если у вас трое детей до 18-ти лет, вы будете получать (1 400 + 1 400 + 3 000) * 0,13 — 754 рубля в месяц.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на детей?

  1. Заявление работодателю на получение стандартного налогового вычета на ребенка.
  2. Копии документов, которые подтверждают право на получение вычета на ребенка:
  • свидетельство о рождении или усыновлении;
  • справка об инвалидности (если ребенок инвалид);
  • справка из образовательного учреждения о том, что ребенок обучается на дневном отделении (если ребенок студент);
  • документ о регистрации брака между родителями (паспорт или свидетельство о регистрации брака).

Пакет документов немного отличается, если:

  • родитель воспитывает ребенка один (в разных случаях по-разному — это может быть свидетельство о смерти второго родителя, выписка из решения суда о признании второго родителя безвестно отсутствующим, справка о рождении ребенка, составленная со слов матери, или паспорт, из которого понятно, что единственный родитель не состоит в браке);
  • ребенок приемный (понадобится постановление органа опеки и попечительства об установлении над ребенком опеки/попечительства, договор об осуществлении опеки или попечительства, договор о приемной семье).

Если вы работаете одновременно у нескольких работодателей, можете выбрать, у какого из них вам удобнее получать вычет.

Социальные налоговые вычеты

Если вы лечились или учились, вы тоже сможете вернуть часть потраченных денег. Максимальная сумма этого вычета — 120 000 рублей. 

Обратите внимание, вы можете вернуть не все 120 000, а 13% от этой суммы, то есть 15 600 рублей.

120 000 — совокупная сумма для всех социальных вычетов: обучение, лечение, пенсионное страхование, полис страхования жизни от 5 лет, благотворительность. Максимум, который вы можете вернуть в сумме и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, подпадающие под социальный вычет, — это 15 600 рублей.

Однако есть список дорогостоящих медицинских услуг, на которые ограничение в 15 600 рублей не действует. Если ваше лечение входит в этот список, вы можете вернуть все 13% расходов с его полной стоимости (в дополнение ко всем остальным социальным вычетам).

В каких случаях можно получить налоговый вычет на лечение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за лечение, если вы лечились сами или оплачивали лечение супруга, родителей или детей в возрасте до 18 лет в лицензированном медицинском учреждении. При этом надо учитывать, что вычет можно получить не за все медицинские услуги. К примеру, за хирургическую операцию деньги вернуть можно, а за услуги натуропата, гомеопата или ароматерапевта нет;
  • за лекарства, но лишь в случае, если врач выписал на них рецепт;
  • за полис ДМС, купленный для себя или ближайших родственников: супруга, родителей или детей до 18 лет. Но тоже лишь в случае, если страховая организация имеет соответствующую лицензию.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на лечение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с медицинским учреждением;
  • справка об оплате медицинских услуг;
  • документы, подтверждающие ваши расходы;
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

В каких случаях можно получить налоговый вычет на обучение?

Вы можете вернуть часть денег:

  • за собственное обучение (форма обучения неважна, она может быть дневная, вечерняя, заочная);

  • за обучение детей в возрасте до 24 лет, но форма обучения может быть только очная. Речь идёт необязательно о вузе, это может быть оплата за детский сад, школы, различные кружки и секции. Важно только, чтобы образовательное учреждение было лицензированным — и государственное, и частное;

  • за обучение своего брата или сестры в возрасте до 24 лет — также по очной форме обучения.

120 000 рублей — максимальная сумма для вычета на собственное обучение (опять же совокупная с другими социальными вычетами, кроме дорогостоящего лечения и благотворительности).

На каждого из детей полагается по 50 000 рублей.

Максимум, который вы можете вернуть в сумме за год и за лечение, и за обучение, и за другие расходы, попадающие под социальный вычет, — это 13% от 120 000 рублей, то есть 15 600 рублей.

Какие нужны документы, чтобы оформить вычет на обучение?

  • декларация 3-НДФЛ;
  • договор с учебным учреждением об оказании образовательных услуг (он должен быть составлен на имя получателя вычета);
  • квитанции об оплате образовательных услуг (они также должны быть на имя получателя вычета);
  • справка 2-НДФЛ из бухгалтерии с места работы.

Вычеты по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

Если вы открыли ИИС, то можете выбрать один из двух типов вычета: вычет на взнос и вычет из дохода, который подлежит налогообложению.

Подробнее об ИИС и о том, как получить вычет по ИИС, читайте в статье «Что такое индивидуальный инвестиционный счет?»

Вычет на квартиру

Если вы купили квартиру или дом, то можете получить 13% от суммы, которую вы заплатили за нее, но не более 260 000 рублей. При этом за год вам вернут не больше суммы НДФЛ, уплаченного государству.

Если у вас низкий официальный доход, то и вернуть получится немного. Например, если за год вы заработали 1 000 рублей, то вернуть сможете только 13% — 130 рублей.

Если за год вы заработали 2 000 000 рублей, то можете вернуть сразу 260 000 — это как раз 13%, ваш НДФЛ.

Как получить вычет на квартиру?

Есть два способа:

  1. Прибавка к зарплате каждый месяц

    Оформляется через работодателя. Удобно, если вы работаете в стабильной компании и вас устраивает, что деньги будут возвращаться небольшими порциями.

    Бухгалтерия просто не будет отчислять в налоговую ваш НДФЛ, а будет прибавлять его к вашему заработку. Для этого нужно взять в налоговой справку для бухгалтерии — уведомление о праве на имущественный вычет.

    Справка будет основанием для неудержания НДФЛ из вашей зарплаты до конца года (соответственно, придется получать такую справку каждый год).

    Например, вы купили квартиру за 3 млн рублей (вычет в этом случае будет максимальным — 260 000 рублей). Если ваша зарплата 40 000 рублей, то вы будете получать ежемесячно еще 5 977 рублей в течение 3,5 лет — до тех пор, пока не получите все 260 000 рублей.

  2. Одной суммой раз в год

    Оформляется через налоговую по месту регистрации. Деньги поступают на ваш расчетный счет после камеральной проверки, в процессе которой налоговая выясняет, нет ли ошибок в ваших налоговых документах и соответствуют ли они закону.

    Такая проверка длится не более 3 месяцев, начиная с даты, когда вы подали документы. Если результат проверки положительный, то в течение месяца деньги поступят на ваш счет.

    Удобно, если вы работаете по договору подряда, являетесь ИП или просто не хотите дробить крупную сумму на 12 небольших.

Какие документы нужны, чтобы оформить вычет на покупку квартиры?

Лучше подготовить максимально полный пакет документов для налоговой, чтобы подстраховаться от возможных проволочек или отказа.

Заверьте все копии документов — нотариально заверенные копии не нужны, достаточно на каждой странице написать: «Копия верна», добавить подпись, расшифровку и дату.

Отправляясь в налоговую, возьмите копии документов и все оригиналы — возможно, сотрудники налоговой захотят с ними ознакомиться и сверить с копиями:

  • декларацию 3-НДФЛ;
  • справку о доходах 2-НДФЛ (из бухгалтерии с места работы);
  • заявление на возврат налога с реквизитами счета;
  • паспорт;
  • договор купли-продажи квартиры или договор долевого участия;
  • платежные документы, подтверждающие факт оплаты жилья (платежные поручения, расписки или квитанции об оплате);
  • свидетельство о государственной регистрации права собственности;
  • акт приема-передачи жилья.

Вычет на проценты по ипотеке

Покупка жилья в ипотеку также дает право на вычет по расходам на оплату процентов. Вы можете вернуть 13% от тех денег, которые потратили на погашение процентов по ипотеке, но не более 390 000 рублей. Этот лимит применяется к кредитам, выданным после 1 января 2014 года. Если вы взяли ипотеку до 2014 года, то можете получить вычет на расходы по выплате процентов без ограничений.

Такой вид вычета можно получить только по одному объекту недвижимости, вы имеете право выбрать, по какому именно. В состав вычета можно включить проценты по кредиту, который получен для рефинансирования ипотеки.

Чтобы получить вычет на проценты, необходимо собрать такой же пакет документов, как и для получения вычета на покупку квартиры, добавив к нему:

  • договор ипотеки, график погашения кредита (займа) и уплаты процентов;
  • копии платежных документов, которые свидетельствуют об уплате процентов по ипотечному договору.

Получить вычет по расходам на оплату процентов можно либо в налоговой, либо у работодателя — так же, как и в случае с вычетом на квартиру.

Важно:

  1. Имущественный налоговый вычет можно получить несколько раз в жизни за покупку нескольких объектов, но при одном условии – размер вычета по всем объектам в сумме не может превысить 260 000 рублей.
  2. Если вы купили квартиру, а потом ее продали, вы все равно можете получить за нее налоговый вычет позже.
  3. Если вы не получили всю сумму вычета, остаток вычета можно получить в другой налоговый период без ограничения по срокам.
  4. Налоговый вычет не предоставляется при покупке квартиры у так называемых «взаимозависимых лиц» (супруги, родители, дети, братья и сестры, опекуны и подопечные).

Если вам нужно больше информации о налоговых вычетах, вы всегда можете обратиться в Федеральную налоговую службу (ФНС), где вам подробно ответят на все вопросы. Если вы не знаете, в какое отделение обращаться, можете выяснить это на сайте Федеральной налоговой службы, позвонить или даже записаться на прием онлайн.

Источник: https://fincult.info/article/nalogoviy-vychet/

Закон-Указ
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: